Α)ΚΛΑΔΟΣ ΖΩΗΣ
- Αφορά όλους τους Ασφαλιστικούς Διαμεσολαβητές (όλων των κατηγοριών).
- Τα χρόνια επαγγελματικής δραστηριότητας
- Ως ελάχιστη διάρκεια ορίζονται τα 5 έτη.
Από 5 έως 10 έτη: 2 βαθμοί για κάθε έτος
10 έως 15 έτη: 3 βαθμοί για κάθε έτος
15 έτη και άνω: 4 βαθμοί για κάθε έτος
π.χ. για 17 έτη συνεργασίας: (10χ2)+(5χ3)+(2χ4)=20+15+8=43βαθμοί
- Νέα παραγωγή Ζωής & Υγείας την τελευταία διετία 60.000€ και 30.000€ ανά έτος (στην νέα παραγωγή θα συνυπολογίζονται και τα προγράμματα περιοδικών καταβολών U.L και συνταξιοδοτικά).
Η αύξηση του χαρτοφυλακίου προκύπτει από την αφαίρεση χαρτοφυλακίου εν ισχύ 31/12/2012 μείον χαρτοφυλάκιο εν ισχύ 31/12/2010
Ως ελάχιστη ορίζεται αυτή των 30.000€ ετησίως με την ακόλουθη κλίμακα:
Για ποσό από 30.000 1 βαθμός για κάθε 6.000€
30.000 έως 60.000 2 βαθμοί για κάθε 6.000€
60.000 έως 90.000 3 βαθμοί για κάθε 6.000€
90.000 έως 120.000 4 βαθμοί για κάθε 6.000€
120.000 και άνω 5 βαθμοί για κάθε 6.000€
π.χ. για ποσό 96.660€ έχουμε: 30.000+30.000+30.000+6.660=5+10+15+4,4=34,4βαθμοί
- Το πλήθος νέων συμβολαίων την τελευταία διετία.
Ως ελάχιστο πλήθος ορίζεται αυτό των 70 συμβολαίων στην διετία με βαθμολογία από την ακόλουθη κλίμακα:
Για συμβόλαια έως 70 1 βαθμός για κάθε 20άδα
70 έως 140 2 βαθμοί για κάθε 20άδα
141 έως 210 3 βαθμοί για κάθε 20άδα
211 και άνω 4 βαθμοί για κάθε 20άδα
π.χ. για νέα παραγωγή 352 συμβολαίων έχουμε: 70+70+70+70+70+2= 3,5+7+10,5+14+14+0,1=49,1 βαθμοί
- Χαρτοφυλάκιο εν ισχύ (Ατομικών Συμβολαίων)
Ως ελάχιστο ορίζεται αυτό των 60.000€ και βαθμολογείται με 1 βαθμό για κάθε 30.000€ με στρογγυλοποίηση στον πλησιέστερο ακέραιο.
π.χ. 165.000 : 30.000€ = 5,5 = 6 βαθμοί
- Διατηρησιμότητα
Ως ελάχιστη ορίζεται αυτή του 85% στην τελευταία διετία. Το σύνολο των βαθμών που προκύπτουν από τα προηγούμενα κριτήρια πολλαπλασιάζονται με το ποσοστό διατηρησιμότητας.
π.χ. Σύνολο βαθμολογίας από τα 4 πρώτα κριτήρια 100,33 βαθμοί και διατηρησιμότητα 92,3% δίνει 100χ92,3/100 =93 τελικό αποτέλεσμα.
- Βεβαίωση ήθους από την Εταιρία ότι ο προτεινόμενος τηρεί τον Κώδικας Δεοντολογίας που επισυνάπτεται.
– Αν το αποτέλεσμα για κάθε κριτήριο είναι δεκαδικός αριθμός τότε στρογγυλοποιείται στο πλησιέστερο ακέραιο και ακολούθως τους προσθέτουμε.
Β)ΚΛΑΔΟΣ ΓΕΝΙΚΩΝ ΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ
- Αφορά όλους τους Ασφαλιστικούς Διαμεσολαβητές (όλων των κατηγοριών).
- Τα χρόνια επαγγελματικής δραστηριότητας.
Ως ελάχιστη διάρκεια ορίζονται τα 5 έτη.
Από 5 έως 10 έτη 2 βαθμοί για κάθε έτος
10 έως 15 έτη 3 βαθμοί για κάθε έτος
15 έτη και άνω 4 βαθμοί για κάθε έτος
π.χ. για 17 έτη συνεργασίας: (10χ2)+(5χ3)+(2χ4)=20+15+8=43 βαθμοί
- Η αύξηση του χαρτοφυλακίου του, την τελευταία διετία.
Η αύξηση του χαρτοφυλακίου προκύπτει από την αφαίρεση χαρτοφυλακίου εν ισχύ 31/12/2012 μείων χαρτοφυλάκιο εν ισχύ 31/12/2010.
Ως ελάχιστη ορίζεται αυτή των 10.000 με την ακόλουθη κλίμακα σε ευρω
Για ποσό έως 10.000 1 βαθμός για κάθε 2.000
10.001 έως 20.000 3 βαθμοί για κάθε 2.000
20.001 έως 30.000 5 βαθμοί για κάθε 2.000
30.001 και άνω 7 βαθμοί για κάθε 2.000
π.χ για ποσό 38.000 έχουμε: 10.000+10.000+10.000+8.000=5+15+25+28=73 βαθμοί
- Το πλήθος νέων συμβολαίων την τελευταία διετία.
Ως ελάχιστο πλήθος ορίζεται αυτό των 70 συμβολαίων στη διετία με βαθμολογία από την ακόλουθη κλίμακα:
Για συμβόλαια έως 70 1 βαθμός για κάθε 20άδα
71 έως 140 2 βαθμοί για κάθε 20άδα
141 έως 210 3 βαθμοί για κάθε 20άδα
211 και άνω 4 βαθμοί για κάθε 20άδα
π.χ για νέα παραγωγή 340 συμβολαίων έχουμε: 70+70+70+70+60=3,5+7+10,5+14+12=47 βαθμοί
- Χαρτοφυλάκιο εν ισχύ (ατομικών συμβολαίων)
Ως ελάχιστο ορίζεται αυτό των 10.000€ και βαθμολογείται με 1 βαθμό για κάθε 10.000 με στρογγυλοποίηση στον πλησιέστερο ακέραιο.
π.χ. 57.000: 10.000=5,7=6 βαθμοί
- Το χαρτοφυλάκιο της ασφάλισης αυτοκινήτων δεν θα πρέπει να υπερβαίνει το 30% του υπό βράβευση χαρτοφυλακίου.
– Αν το αποτέλεσμα για κάθε κριτήριο είναι δεκαδικός αριθμός τότε στρογγυλοποιείται στο πλησιέστερο ακέραιο και ακολούθως τους προσθέτουμε.
Γ)ΚΛΑΔΟΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΩΝ ΠΡΟΪΟΝΤΩΝ
- Αφορά όλους τους Ασφαλιστικούς Διαμεσολαβητές (όλων των κατηγοριών).
- Τα χρόνια επαγγελματικής δραστηριότητας.
Ως ελάχιστη διάρκεια ορίζονται τα 5 έτη.
Από 5 έως 10 έτη 2 βαθμοί για κάθε έτος
10 έως 15 έτη 3 βαθμοί για κάθε έτος
15 έτη και άνω 4 βαθμοί για κάθε έτος
π.χ. για 17 έτη συνεργασίας: (10χ2)+(5χ3)+(2χ4)=20+15+8=43
- Η αύξηση του χαρτοφυλακίου του, την τελευταία διετία.
Ως αύξηση ορίζεται το υπόλοιπο που προκύπτει από την αφαίρεση Χαρτοφυλακίου 31/12/2012 μείον το χαρτοφυλάκιο 31/12/2010.
Ως ελάχιστη ορίζεται αυτή των 200.000€ (100.000€ ανά έτος) με κλίμακα σε ευρώ:
Για ποσά έως 200.000 1 βαθμός για κάθε 30.000
200.001 έως 300.000 2 βαθμοί για κάθε 30.000
300.001 έως 400.000 3 βαθμοί για κάθε 30.000
400.001 έως 500.000 4 βαθμοί για κάθε 30.000
500.001 και άνω 5 βαθμοί για κάθε 30.000
π.χ. για χαρτοφυλάκιο 390.000: 200.000+100.000+90.000= 6,66+3,34+9=19βαθμοί
- Το πλήθος των νέων συμμετοχών (νέες συμμετοχές και όχι μεταφορά από άλλο αμοιβαίο κεφάλαιο) κατά την τελευταία διετία.
Ως ελάχιστο πλήθος ορίζεται αυτό των 30 κατά την διετία 2010-2012 και με βαθμολογία με την ακόλουθη κλίμακα.
Για έως 30 νέες πωλήσεις 1 βαθμός για κάθε 10άδα
31 έως 60 νέες πωλήσεις 2 βαθμοί για κάθε 10άδα
61 έως 90 νέες πωλήσεις 3 βαθμοί για κάθε 10άδα
91 έως 120 νέες πωλήσεις 4 βαθμοί για κάθε 10άδα
121 και άνω 5 βαθμοί για κάθε 10άδα
π.χ νέες συμμετοχές 117: 30+30+30+27=3+6+9+10,8=28,8 βαθμοί
- Χαρτοφυλάκιο εν ισχύ
Ως ελάχιστο ορίζεται αυτό των 600.000€ και βαθμολογείται με 1 βαθμό για κάθε 150.000€
π.χ χαρτοφυλάκιο 1.300.000€: 1.300.000:150.000=8,67=9β
- Στον υπολογισμό παραγωγής συνυπολογίζεται και η παραγωγή των εφάπαξ U.L προγραμμάτων με ποσοστό 100%.
– Αν το αποτέλεσμα για κάθε κριτήριο είναι δεκαδικός αριθμός τότε στρογγυλοποιείται στο πλησιέστερο ακέραιο και ακολούθως τους προσθέτουμε.
